融通岁岁添利按时灵通债券型证券投资基金(B 类份额)基金居品尊府摘要更新（2025 年第 1 号）
融通岁岁添利按时灵通债券型证券投资基金(B 类份额)
基金居品尊府摘要更新（2025 年第 1 号）
编制日历：2025 年 3 月 11 日
送出日历：2025 年 3 月 12 日
本摘要提供本基金的伏击信息，是招募讲明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读无缺的招募讲明书等销售文献。
一、居品有时
融通岁岁添利按时灵通债
基金简称 基金代码 161618
券
融通岁岁添利按时灵通债
下属基金简称 下属基金往返代码 161619
券B
中国工商银行股份有限公
基金管制东说念主 融通基金管制有限公司 基金托管东说念主
司
上市往返所及上市日
基金合同成效日 2012 年 11 月 6 日 -
期
基金类型 债券型 往返币种 东说念主民币
每年灵通。本基金的阻塞期
为自基金每一灵通期已矣
之日次日起（包括该日）一
年的时代。本基金的灵通期
运作阵势 按时灵通式 灵通频率 为本基金每个阻塞期已矣
之后第一个做事日起不超
过 10 个做事日的时代。具
体时代以基金管制东说念主届时
公告为准。
启动担任本基金基金
基金司理 王超 司理的日历
证券从业日历 2008 年 5 月 1 日
基金合同成效后，在本基金灵通期的终末一日日终（基金注册登记机构完成当日申
购、赎回说明后） ，如发生基金金钱净值低于 5000 万元、基金份额抓有东说念主东说念主数少于
其他
同将于该日次日拒绝并进行基金财产算帐，无用召开抓有东说念主大会。
二、基金投资与净值发扬
(一) 投资标的与投资策略
在严格限度投资风险的基础上，追求基金金钱的永恒踏实升值，力图取得高于事迹比
投资标的
较基准的投资收益。
本基金的投资限制为具有风雅流动性的固定收益类金融用具，包括国内照章刊行、上
投资限制
市的国债、央行单据、金融债、企业债、中期单据、短期融资券、公司债、可和谐债
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券（含分辩型可和谐债券）、金钱扶持证券、债券回购、银行进款等固定收益类金融工
具。
本基金投资于债券类金融用具的比例不低于基金金钱的 80%。本基金不参与一级商场
新股申购或增发新股，也不径直从二级商场买入股票、权证等权力类金钱，本基金可
参与一级商场及二级商场可和谐债券的投资，因抓有可转债转股所形成的股票以及因
投资可分辩债券而产生的权证将于 30 个做事日内卖出。
在灵通期，本基金抓有的现款（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或
者到期日在一年以内的政府债券不低于基金金钱净值的 5％，在非灵通期，本基金不
受该比例的铁心。
本基金投资于债券类金融用具的比例不低于基金金钱的 80%，但在每次灵通期前三个
月、灵通期及灵通期已矣后三个月的时代内（如遇商场情况急巨变化的情形，基金管
理东说念主可在履行稳妥法子后，证据实验情况延迟），基金投资不受上述比例铁心。
如法律章程或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东说念主在履行稳妥法子后，
不错将其纳入投资限制。
本基金主要投资于固定收益类品种，不径直买入股票、权证等权力类金融用具。本基
金阻塞期的投资组合久期与阻塞期剩余期限进行稳妥匹配。本基金的具体投资策略包
主要投资策略
括金钱建树策略、利率策略、信用策略、类属建树与个券采用策略、可和谐债券投资
策略以及金钱扶持证券的投资策略等部分。
事迹比较基准 一年期银行按时进款税后收益率
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的较低风险品种，其预期风险与收益高于
风险收益特征
货币商场基金，低于羼杂型基金和股票型基金。
(二) 投资组结伙产建树图表/区域建树图表
(三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
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注：基金的过往事迹不代表将来发扬。
三、投本钱基金波及的用度
(一) 基金销售干系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费阵势/费率
/抓有期限（N）
N＜7 日 1.5%
赎回费
N≥7 日 0.0
认购费
B 类基金份额不收取认购用度，但收废弃售服务费。
申购费
B 类基金份额不收取申购用度，但收废弃售服务费。
赎回费
在灵通期赎回本基金的，对抓续抓有期少于 7 日的各样基金份额抓有东说念主，均收取 1.5%的赎回费，并将赎回
费全额计入基金财产；对抓续抓有期不少于 7 日的各样基金份额抓有东说念主，均不收取赎回费。
(二) 基金运作干系用度
以下用度将从基金金钱中扣除：
用度类别 收费阵势/年费率或金额 收取方
管制费 0.3% 基金管制东说念主和销售机构
托管费 0.1% 基金托管东说念主
销售服务费 0.35% 销售机构
审计用度 28，000.00 元 管帐师事务所
信息浮现费 80，000.00 元 王法浮现报刊
按照国度联系王法和《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度按实验发
其他用度 生额从基金金钱扣除。
用度类别详见本基金《基金合同》及《招募讲明书》或其更新。
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注：1、本基金往返证券、基金等产生的用度和税负，按实验发生额从基金金钱扣除；
为预估值，最终实验金额以基金按时论述浮现为准。
(三) 基金运作空洞用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在抓有时代，投资者需支拨的运作费率如下表：
融通岁岁添利按时灵通债券 B
基金运作空洞费率（年化）
抓有时代 0.97%
注：基金管制费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报
浮现的干总共据为基准测算。
四、风险揭示与伏击领导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能蚀本投本钱金。
投资有风险，投资者购买基金时应负责阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。
本基金濒临的主要风险身分包括：商场风险（含策略风险、经济周期风险、利率风险、上市公司规划风
险、通货彭胀风险、债券收益率弧线变动的风险、再投资风险）、信用风险、管制风险、流动性风险、操作
和本领风险、合规性风险和其他风险。此外，本基金如启用侧袋机制将濒临干系风险。
本基金迥殊风险包括：
的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化变成的信用风险。
之日次日起（包括该日）一年的时代，投资者需在灵通期建议申购赎回央求，在非灵通时代将无法按照基金
份额净值进行申购和赎回。份额抓有东说念主濒临阻塞期内无法赎回的风险。
此外，
配资门户本基金如启用侧袋机制将濒临的风险：
侧袋机制是一种流动性风险管制用具，是将特定金钱分辩至挑升的侧袋账户进行处置算帐，并以处置变
现后的款项向基金份额抓有东说念主进行支付，概念在于灵验禁锢并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户
份额将罢手浮现基金份额净值，并不得办理申购、赎回和和谐，仅主袋账户份额平日灵通赎回，因此启用侧
袋机制时抓有基金份额的抓有东说念主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份
额不成赎回，其对应特定金钱的变刻下刻具有不细目性，最终变现价钱也具有不细目性而且有可能大幅低于
启用侧袋机制时的特定金钱的估值，基金份额抓有东说念主可能因此濒临蚀本。
执行侧袋机制时代，因本基金不浮现侧袋账户份额的净值，即便基金管制东说念主在基金按时论述中浮现论述
期末特定金钱可变现净值或净值区间的，也不行为特定金钱最终变现价钱的本心，因此关于特定金钱的公允
价值和最终变现价钱，基金管制东说念主不承担任何保证和本心的职责。
基金管制东说念主将证据主袋账户运作情况合理细目申购策略，因此执行侧袋机制后主袋账户份额存在暂停
申购的可能。
启用侧袋机制后，基金管制东说念主策画各项投资运作经营和基金事迹经营时仅需研讨主袋账户金钱，基金业
绩经营应当以主袋账户金钱为基准，因此本基金浮现的事迹经营不成反应特定金钱的真不二价值及变化情况。
(二) 伏击领导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本体性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金管制东说念主依照恪称包袱、真挚信用、严慎竭力于的原则管制和利用基金财产，但不保证基金一定盈利，
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也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主。
销售机构（包括直销机构和其他销售机构）对基金居品进行风险评价，不同的销售机构采用的评价设施
不同，因此不同销售机构对基金的风险品级评价效力可能存在不同，且销售机构的风险评价效力与本基金法
律文献的风险收益特征表述也可能不一致。
基金居品尊府摘要信息发生环节变更的，基金管制东说念主将在三个做事日内更新，其他信息发生变更的，基
金管制东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的实验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确取得
基金的干系信息，敬请同期宽恕基金管制东说念主发布的干系临时公告等。
另请投资者谛视：与本基金联系的一切争议，如经友好协商未能处分的，应提交中国外洋经济交易仲裁
委员会证据该会其时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁处所为北京。
五、其他尊府查询阵势
以下尊府详见基金管制东说念主网站 www.rtfund.com，客服电话 400-883-8088（免资料话费）。
基金合同、托管条约、招募讲明书
按时论述，包括基金季度论述、中期论述和年度论述
基金份额净值
基金销售机构及酌量阵势
其他伏击尊府
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