永赢匠心增利债券型证券投资基金（A 份额）基金产物尊府节录更新(2025 年                 第 2 号)                            编制日历：2025-03-11                   送出日历：2025-03-12       本节录提供本基金的进击信息，是招募分解书的一部分。       作出投资决定前，请阅读齐备的招募分解书等销售文献。  一、产物好像           永赢匠心增 基金简称                 基金代码            018746           利债券           永赢匠心增 下属基金简称               下属基金代码          018746           利债券 A           永赢基金管                      中国农业银行 基金料理东说念主                基金托管东说念主           理有限公司                      股份有限公司 基金合同收效日   2023-08-01 基金类型      债券型        往来币种            东说念主民币 运作模样      平凡绽开式 绽开频率                 每个绽开日 基金司理      刘星宇        启动担任本基金基金司理的    2023-09-22                      日历                      证券从业日历          2013-10-08 基金司理      袁旭         启动担任本基金基金司理的    2025-03-11                      日历                      证券从业日历          2010-07-01 其他            基金合同收效后，连系 20 个工作日出现基金份额捏有东说念主           数目不悦 200 东说念主或者基金钞票净值低于 5，000 万元情形的，基           金料理东说念主应当在依期讲述中给予泄漏；连系 60 个工作日出现           前述情形的，基金料理东说念主应当于 10 个工作日内向中国证监会           讲述并建议处置决议，如捏续运作、救援运作模样、与其他基           金归并或者完结基金合同等，并于 6 个月内召集基金份额捏有           东说念主大会进行表决。               法律规章或中国证监会另有功令时，从其功令。  二、基金投资与净值推崇  （一）投资想法与投资策略                本基金在灵验限度投资组合风险的前提下，力求为基金 投资想法             份额捏有东说念主得到卓绝事迹比较基准的投资呈文。                本基金的投资鸿沟为具有简易流动性的金融器具，包括             国内照章刊行的债券（含国债、央行单据、所在政府债、金             融债、企业债、公司债、次级债、中期单据、可救援债券             （含区别往来可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期 投资鸿沟        融资券、政府补助机构债券、政府补助债券）、股票（包括             主板、创业板过甚他中国证监会允许基金投资的股票、存托             笔据）、内地与香港股票市集往来互联互通机制允许买卖的             功令鸿沟内的香港聚拢往来所上市的股票（以下简称“港股             通方向股票”）、钞票补助证券、债券回购、银行进款、同行           存单、货币市集器具、信用生息品、国债期货以及法律规章           或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。             如法律规章或监管机构以后允许基金投资其他品种，经           执行稳当要领，本基金不错将其纳入投资鸿沟。             基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例           不低于基金钞票的 80%；投资于股票、可救援债券和可交换           债券的比例系数不提高基金钞票的 20%，其中投资于港股通           方向股票不提高股票钞票的 50%；每个往来日日终，在扣除           国债期货合约需交纳的往来保证金后，保捏现款（不含结算           备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以           内的政府债券投资比例系数不低于基金钞票净值的 5%。             如法律规章或中国证监会变更投资品种的投资比例限           制，基金料理东说念主在执行稳当要领后，不错救援上述投资品种           的投资比例。             本基金将通过对宏不雅经济运事迹况、国度货币战略和财           政战略及本钱市集资金环境的商议，详尽诈欺钞票设置策           略、股票投资策略、固定收益投资策略、可救援债券和可交 主要投资策略           换债券投资策略、信用生息品投资策略、国债期货投资策           略，在作念好风险料理的基础上，诈欺各类化的投资策略追求           基金钞票的踏实升值。             中债-详尽指数（全价）收益率×90%+沪深 300 指数收益 事迹比较基准           率×8%+恒生指数收益率（按估值汇率折算）×2%             本基金为债券型基金，其风险收益预期高于货币市集基           金，低于混杂型基金和股票型基金。 风险收益特征      本基金可投资港股通方向股票，需承担港股通机制下因           投资环境、投资方向、市集轨制以及往来功令等各别带来的           私有风险。  注：详见本基金招募分解书（更新）第九部分“基金的投资”。  （二）投资组搭伙产设置图表/区域设置图表  注：由于四舍五入的原因，分项之和与系数项之间可能存在尾差。   注：数值为本基金在各个国度（地区）证券市集的投资占基金钞票总值的 比例。 （三）自基金合同收效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同 期事迹比较基准的比较图     注：1、数据截止日历：2023-12-31，基金的过往事迹不代表改日推崇。   三、投本钱基金波及的用度   （一）基金销售干系用度   以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：                 份额（S）或金额（M）/捏 收 费 方 式 / 费 用度类型                                        备注                 有期限（Y）           率                 M＜100 万元         0.6% 认购费             300 万元≤M＜500 万元  0.2%                                  元/笔                 M＜100 万元         0.8% 申购费（前收费）        300 万元≤M＜500 万元  0.3%                                  元/笔                 Y＜7 日            1.5% 赎回费             7 日≤Y＜30 日       0.1%   （二）基金运作干系用度   以下用度将从基金钞票中扣除：   用度类别              收费模样/年费率或金额       收取方   料理费               0.6%              基金料理东说念主和销售机构   托管费               0.15%             基金托管东说念主   销售服务费             -                 销售机构   审计用度              40，000.00 元       管帐师事务所   信息泄漏费             120，000.00 元      功令泄漏报刊   其他用度              基金合同收效后与基金相 -                     关的讼师费、基金份额捏                     有东说念主大会用度等不错在基              金财产中列支的其他费              用。用度类别详见本基金              基金合同及招募分解书或              其更新。 注：1、本基金往来证券、基金等产生的用度和税负，按本质发生额从基金钞票 扣除。 2、所泄漏相应用度为年金额的，该金额为基金举座承担用度，非单个 份额类别（若有）用度，且年金额为预估值，最终本质金额以基金依期讲述披 露为准。 （三）基金运作详尽用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在捏巧合刻，投资者需支拨的运作费率如下 表：                基金运作详尽费率（年化） 注：基金料理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他 运作用度以最近一次基金年报泄漏的干整个据为基准测算。 四、风险揭示与进击辅导 （一）风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能亏欠投本钱金。    投资有风险，投资者购买基金时应郑重阅读本基金的《招募分解书》等销 售文献。    本基金的风险主要包括：市集风险、信用风险、流动性风险、料理风险、 操气派险、合规性风险、本基金私有的风险过甚他风险。    本基金私有的风险： 证据专科商议上风，加强对市集和债券类产物的深化商议，亿配资捏续优化组合配 置，以限度特定风险。 资于国债期货需承受市集风险、基差风险、流动性风险等。国债期货收受保证 金往来轨制，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益 际遇较大亏欠。国债期货收受逐日无欠债结算轨制，若是莫得在功令的时代内 补足保证金，按功令将被强制平仓，可能给投资带来较大亏欠。 其向投资者支付的本息来自于基础钞票池产生的现款流或剩余权益。与股票和 一般债券不同，钞票补助证券不是对某一策画实体的利益条件权，而是对基础 钞票池所产生的现款流和剩余权益的条件权，是一种以钞票信用为补助的证 券，所靠近的风险主要包括往来结构风险、各类原因导致的基础钞票池现款流 与对应证券现款流不匹配产生的信用风险、市集往来不活跃导致的流动性风险 等，由此可能变成基金财产亏欠。 能靠近流动性风险、偿付风险及价钱波动风险等风险。流动性风险是信用生息 品在往来转让历程中因无法找到往来敌手或往来敌手较少导致难以将其以合理 价钱变现的风险；偿付风险是在信用生息品的存续期内由于不可限度的市集及 环境变化，创设机构可能出现策画状态欠安或创设机构的现款流与预期发生一 定偏差从而影响信用生息品结算的风险；价钱波动风险是由于创设机构或所受 保护债券主体策画情况或利率环境出现变化引起信用生息品价钱波动的风险。 本基金收受信用生息品对冲信用债的信用风险，当信用债出现失约时，存在信 用生息品卖方无力或拒却执行信用保护承诺的风险。   （1）本基金可通过“内地与香港股票市集往来互联互通机制”投资于香港 市集，在市集参预、投资额度、可投资对象、税务战略等方面齐有一定的限 制，况且此类限制可能会抑制救援，这些限制身分的变化可能对本基金参预或 退出当地市集变成防止，从而对投资收益以及普通的申购赎回产生成功或辗转 的影响。   （2）香港市集往来功令有别于内地 A 股市集功令，期权投资此外，在“内地与香港 股票市集往来互联互通机制”下参与香港股票投资还将靠近包括但不限于如下 独特风险： 推崇出比 A 股更为剧烈的股价波动； 的往来日才为港股通往来日，在内地开市香港休市的情形下，港股通不可普通 往来，港股不可实时卖出，可能带来一定的流动性风险； 聚拢往来所将可能停市，投资者将靠近在停市时刻无法进行港股通往来的风 险；出现内地证券往来服务公司认定的往来相配情况时，内地证券往来服务公 司将可能暂停提供部分或者一齐港股通服务，投资者将靠近在暂停服务时刻无 法进行港股通往来的风险； 情况，所取得的港股通股票之外的香港聚拢往来所上市证券，不错通过港股通 卖出，但不得买入，内地证券往来服务公司另有功令的除外；因港股通股票发 行东说念主供股、股票权益分配或者救援等情形取得的香港聚拢往来所上市股票的认 购权柄笔据在香港聚拢往来所上市的，不错通过港股通卖出，但不得买入，其 行权等事宜按照中国证监会、中国证券登记结算有限工作公司（以下简称“中 国结算”）的干系功令处理；因港股通股票权益分配、救援或者上市公司被收购 等所取得的非香港聚拢往来所上市证券，不错享有干系权益，但不得通过港股 通买入或卖出。 公司（以下简称“香港结算”）提交投票意愿，中国结算对投资者设定的意愿征 集期比香港结算的搜集期稍早完结；投票莫得权益登记日的，以投票截止日的 捏有行动计议基准；投票数目超出捏罕有量的，按照比例分配捏有基数。以上 所述身分可能会给本基金投资带来独特往来风险。   （3）汇率风险   本基金可投资港股通方向股票，在往来时代内提交订单依据的港币买入参 考汇率和卖出参考汇率，并不就是最斥逐算汇率。港股通往来日日终，中国结 算进行净额换汇，将换汇成本按成交金额摊派至每笔往来，详情往来本质适用 的结算汇率。故本基金投资靠近汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收益造 成亏欠。   （4）港股往来失败风险   港股通业务时刻存在逐日额度限制。在香港聚拢往来所开市前阶段，当日 额度使用完毕的，新增的买单申报将靠近失败的风险；在香港聚拢往来所捏续 往来时段，当日额度使用完毕的，当日本基金将靠近不可通过港股通进行买入 往来的风险。   （5）本基金可根据投资策略需要或不同设置地市集环境的变化，选拔将部 分基金钞票投资于港股或选拔不将基金钞票投资于港股，基金钞票并非势必投 资港股。   本基金可投资存托笔据，基金净值可能受到存托笔据的境外基础证券价钱 波动影响，存托笔据的境外基础证券的干系风险可能成功或辗转成为本基金的 风险。 赎回的法式以支吾多数赎回，因此在多数赎回情形发生时，基金份额捏有东说念主存 在不可实时赎回份额的风险。 （二）进击辅导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出 本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金料理东说念主依照恪称包袱、老诚信用、严慎死力的原则料理和诈欺基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合 同确当事东说念主。   各方当事东说念主甘心，因基金合同而产生的或与基金合同联系的一切争议，如 经友好协商未能处置的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济交易仲裁委 员会，根据提交仲裁时该会届时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为北京 市。仲裁裁决是末端的，对仲裁各方当事东说念主均具有拘谨力。除非仲裁裁决另有 功令，仲裁费由败诉方承担。   基金产物尊府节录信息发生紧要变更的，基金料理东说念主将在三个工作日内更 新，其他信息发生变更的，基金料理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较 基金的本质情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确得到基金的干系信息， 敬请同期眷注基金料理东说念主发布的干系临时公告等。 五、其他尊府查询模样   以下尊府详见基金料理东说念主网站本公司网站：www.maxwealthfund.com客 服电话：400-805-8888   ● 基金合同、托管公约、招募分解书   ● 依期讲述，包括基金季度讲述、中期讲述和年度讲述   ● 基金份额净值   ● 基金销售机构及商量模样   ● 其他进击尊府 六、其他情况分解   无。

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