工银瑞信产业债债券型证券投资基金（A 类份额）
基金家具贵府纲领更新
编制日历：2025 年 5 月 26 日
送出日历：2025 年 5 月 27 日
本纲领提供本基金的清苦信息，是招募诠释书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐全的招募诠释书等销售文献。
一、家具梗概
基金简称 工银产业债券 基金代码 000045
下属基金简称 工银产业债券 A 下属基金交游代码 000045
工银瑞信基金料理有限公
基金料理东谈主 基金托管东谈主 中信银行股份有限公司
司
上市交游所及上市日
基金公约收效日 2013 年 3 月 29 日 -
期
基金类型 债券型 交游币种 东谈主民币
运作神态 平庸灵通式 灵通频率 每个灵通日
运行担任本基金基金
基金司理 何秀红 司理的日历
证券从业日历 2007 年 6 月 1 日
运行担任本基金基金
基金司理 张玮升 司理的日历
证券从业日历 2012 年 4 月 5 日
运行担任本基金基金
基金司理 谷芳华 司理的日历
证券从业日历 2018 年 7 月 10 日
《基金公约》收效后，基金钞票净值麇集 60 个服务日低于 3000 万元，
《基金公约》
其他
断绝。
二、基金投资与净值发扬
(一) 投资策画与投资策略
本基金的投资安排，请阅读本基金《招募诠释书》“基金的投资”章节了解详备情况。
本基金在追求钞票恒久适当升值的基础上，通过对产业债券积极主动的投汉典理，力
投资策画
争创造普及功绩比较基准的投资收益。
本基金的投资界限包括具有考究流动性的金融器具，包括企业债、公司债、短期融资
券、贸易银行金融债与次级债、夹杂本钱债、可转债、可分袂交游的可调度债券的纯
债部分、钞票复旧证券、债券回购、国债、中央银行单子、中期单子、政策性金融债、
投资界限
银行进款等固定收益类钞票以及股票（包括创业板股票、中小板股票以过头他经中国
证监会核准上市的股票、存托把柄）等权力类钞票，以及法律端正或中国证监会允许
基金投资的其他金融器具。
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产业债具体包括公司债、企业债、短期融资券、中期单子、贸易银行金融债与次级债、
夹杂本钱债、可分袂交游的可调度债券的纯债部分等除国债、中央银行单子及政策性
金融债除外、非国度信用的固定收益类金融器具，但不包括城投债。
基金的投资组合比例为：债券等固定收益类钞票占基金钞票的比例不低于 80％；其中
产业债的投资比例不低于固定收益类钞票的 80%；股票等权力类钞票占基金钞票的比
例不普及 20%，现款及到期日在一年以内的政府债券占基金钞票净值的比例不低于 5%，
其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金依据经济周期与金融商场的相互关系，以固定收益类品种构筑钞票组合的沉着
主要投资策略 收益，以积极的权力类钞票投资追求钞票组合的增强申诉。通过对股票钞票与债券资
产进行相对稳固的策略性建立，终了基金的风险收益策画。
功绩比较基准 三年期如期进款利率+1.00%。
本基金为债券型基金，预期收益和风险水平高于货币商场基金，低于夹杂型基金与股
风险收益特征 票型基金；因为本基金不错建立二级商场股票，是以预期收益和风险水平高于投资范
围不含二级商场股票的债券型基金。
(二) 投资组结伙产建立图表/区域建立图表
(三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
注：1、本基金基金公约于 2013 年 03 月 29 日收效。公约收效往常不悦齐全当然年度的，按本质期限狡计净
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值增长率。
三、投本钱基金触及的用度
(一) 基金销售联系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金进程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费神态/费率 备注
/合手有期限（N）
M＜100 万元 0.80% 非待业金客户
申购费 M≥500 万元 1，000 元/笔 非待业金客户
（前收费） M＜100 万元 0.32% 待业金客户
M≥500 万元 1，000 元/笔 待业金客户
N＜7 天 1.50% -
赎回费 30 天≤N＜1 年 0.10% -
N≥2 年 0.00% -
(二) 基金运作联系用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
费 用 类
收费神态/年费率或金额 收取方
别
料理费 0.6% 基金料理东谈主和销售机构
托管费 0.2% 基金托管东谈主
审 计 费
用
信 息 披
露费
按照国度关系章程和《基金公约》商定，不错
其 他 费 在基金财产中列支的其他用度。用度类别详见
联系服务机构
用 本基金《基金公约》及《招募诠释书》或其更
新
注：1、本基金交游证券、基金等产生的用度和税负，按本质发生额从基金钞票扣除。
金额以基金如期申诉裸露为准。
(三) 基金运作概述用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在合手有技艺，投资者需开销的运作费率如下表：
工银产业债券 A
基金运作概述费率（年化）
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注：基金运作概述费率=固定料理费率+托管费率+销售服务费率（若有）+其他运作用度统统占基金逐日平均
钞票净值的比例（年化）。基金料理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费
用以最近一次基金年报裸露的联系数据为基准测算。
四、风险揭示与清苦指示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投本钱金。投资有风险，投资者购买基金时应谨慎阅读本基金
的《招募诠释书》等销售文献。
本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等要素产生波动，投资者在投本钱基金前，应全
面了解本基金的家具特质，感性判断商场，
配资门户并承担基金投资中出现的各类风险，包括但不限于：投资组合风
险、料理风险、合规性风险、操魄力险、流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风
险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。
本基金可投资于科创板股票，会濒临科创板机制下因投资办法、商场轨制以及交游司法等各异带来的特
有风险；其他风险包括但不限于集合度风险、系统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或商场环
境的变化，弃取将部分基金钞票投资于科创板股票或弃取不将基金钞票投资于科创板股票，基金钞票并非必
然投资于科创板股票。
本基金的投资界限包括存托把柄，若投资可能濒临中国存托把柄价钱大幅波动以至出现较大厌世的风
险，以及与翻新企业、境外刊行东谈主、中国存托把柄刊行机制以及交游机制等联系的风险。
当本基金合手有特定钞票且存在或潜在大额赎回肯求时，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并询查会
计师事务所办法后，不错依照法律端正及基金公约的商定启用侧袋机制。侧袋机制引申技艺，基金料理东谈主将
对基金简称进行稀奇符号，并不办理侧袋账户的申购赎回，基金份额合手有东谈主可能濒临无法实时得到侧袋账户
对应部分的资金的流动性风险。基金料理东谈主将按照合手有东谈主利益最大化原则，弃取将特定钞票赐与料理变现等
神态，但因特定钞票的变当前刻具有不细目性，最终变现价钱也具有不细目性何况有可能大幅低于启用侧袋
机制时的特定钞票的估值，基金份额合手有东谈主可能因此濒临损失。
(二) 清苦指示
中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金料理东谈主依照谨守法责、敦厚信用、严慎发奋的原则料理和愚弄基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金公约取得基金份额，即成为基金份额合手有东谈主和基金公约确当事东谈主。因《基金公约》
而产生的或与《基金公约》关系的争议，按照《基金公约》“争议的处理和适用的法律”章节的商定处理。
基金家具贵府纲领信息发生要紧变更的，基金料理东谈主将在三个服务日内更新，其他信息发生变更的，基
金料理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的本质情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取
基金的联系信息，敬请同期表情基金料理东谈主发布的联系临时公告等。
五、其他贵府查询神态
以下贵府详见基金料理东谈主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户服务热线 4008119999
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六、其他情况诠释
无
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